Verosuunnittelu on yksi yrittäjän tärkeimmistä työkaluista talouden hallinnassa, mutta sen merkitys ulottuu paljon pidemmälle kuin pelkkään verojen vähentämiseen. Tehokas verosuunnittelu mahdollistaa yrityksen resurssien fiksumman käytön, parantaa kassavirtaa ja auttaa maksimoimaan liiketoiminnan kannattavuuden – samalla kun yritys varautuu tuleviin investointeihin ja kasvuun.
Kun verot suunnitellaan huolellisesti, yritys voi käyttää enemmän varoja ydinliiketoiminnan kehittämiseen, mikä tukee kestävää kasvua pitkällä aikavälillä. Verosuunnittelu ei tarkoita verojen välttelyä, vaan se keskittyy verojen optimointiin laillisin keinoin, ottaen huomioon yrittäjän henkilökohtaiset ja yrityksen verotuksen tarpeet.
Jokaisella yrittäjällä on mahdollisuus hyötyä verosuunnittelusta – olitpa sitten aloitteleva yrittäjä, sijoittaja tai vakiintuneen yrityksen omistaja. Tässä oppaassa esittelemme viisi keskeistä verosuunnittelun strategiaa, jotka voivat auttaa sinua vähentämään verorasitusta ja luomaan vakaan pohjan liiketoimintasi menestykselle.
Ota yhteyttä. Katsotaan sinulle sopivin ratkaisu.
Ensimmäinen kartoitus on maksuton
+358407608142
matti@vansenlaw.fi
Vansén Law
Yrittäjän verosuunnittelussa ja holdingyhtiön käytön arvioinnissa tärkeintä on tarkastella kokonaisuudessaan maksettavan veron määrää siinä vaiheessa, kun raha lopulta siirtyy yrittäjälle. Sillä, onko omistusten välissä yhtiöitä, ei tällöin ole ratkaisevaa merkitystä.
Matti Vansén – Vansén Law
1. Tilinpäätös ja osingonjako
Tilinpäätös tarjoaa yrittäjälle tilaisuuden arvioida ja suunnitella verotusta. Osingonjaon optimointi voi vaikuttaa merkittävästi yrittäjän henkilökohtaiseen verotukseen, erityisesti jos osinkoa jaetaan maltillisesti, jolloin verotus on alhaisempaa. On tärkeää laskea tarkasti, mikä on optimaalisin tapa jakaa voittoa yrityksestä siten, että verorasitus pysyy mahdollisimman alhaisena.
2. Ennakkoverot ja verojen ajoitus
Ennakkoverojen oikea mitoitus auttaa estämään mahdolliset veroyllätykset. Yrittäjän tulisi arvioida vuoden aikana tulonmuodostus ja tarkistaa ennakkoverot tarpeen mukaan. Lisäksi verojen maksujen oikea-aikaisuus on hyödyllistä, sillä se mahdollistaa kassavirran hallinnan ja voi auttaa välttämään lisäverokustannukset, kuten viivästyskorot.
3. Palkkatulo vai osinkotulo?
Yrittäjä voi saada tuloa palkkana tai osinkona, ja näiden kahden vaihtoehdon välillä tasapainottelu on keskeistä verotuksen kannalta. Palkkatulon kautta saatu tulo verotetaan eri tavalla kuin osinkotulo, ja usein osinkotulo voi olla edullisempi vaihtoehto. Kuitenkin, jos palkkatulo on liian alhainen, saattaa se vaikuttaa esimerkiksi eläketurvaan. Verotuksen lisäksi yrittäjän onkin hyvä tarkastella myös muita taloudellisia seikkoja, kun tekee päätöksiä näiden tulojen välillä.
4. Investointivarausten hyödyntäminen
Investointivaraukset ovat tapa vähentää yrityksen verotettavaa tuloa siten, että varaudutaan tuleviin investointeihin. Tämä on erityisen hyödyllistä silloin, kun yrityksellä on suunnitelmissa hankkia koneita, laitteita tai muuta kalustoa lähitulevaisuudessa. Näin yrityksen on mahdollista siirtää verotusta eteenpäin ja pitää enemmän varoja käytettävissä investointeihin.
5. Henkilökohtaisen verotuksen huomioiminen
Yrittäjän verosuunnittelussa on tärkeää ottaa huomioon myös yrittäjän henkilökohtainen verotus, kuten pääomavero ja tulovero. Henkilökohtaisen ja yrityksen verotuksen yhteensovittaminen auttaa löytämään verotuksellisesti parhaan ratkaisun, joka tukee sekä yrittäjän omaa taloutta että yrityksen kasvua.
Yhteenveto
Verosuunnittelu on monipuolinen työkalu, joka vaatii asiantuntemusta ja pitkäjänteisyyttä. Konsultointi verotuksen ammattilaisten kanssa auttaa varmistamaan, että yrityksen ja yrittäjän verotus on mahdollisimman optimaalisella tasolla, jolloin yrityksen tulosta voidaan käyttää kasvun ja kannattavuuden tukemiseen pitkällä aikavälillä.lla lakimuutoksista ja yrityksesi taloudellisesta tilanteesta varmistat, että teet parhaat mahdolliset päätökset niin yrityksesi kuin itsesi kannalta.
